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年の途中でつみたてNISAをスタートしました。つみたてNISA枠上限の40万円を使い切る方法はありますか？　【ID:10002780】

増額設定やボーナス設定を組み合わせることで、つみたてNISA枠上限の40万円を使い切ることが可能です。

・増額設定は積立金額合計が40万円未満で、年内の積立回数が2回以上ある場合に設定が可能です。

・ボーナス設定は、年2回まで、1,000円以上1円単位で設定が可能です。

※楽天カードクレジット決済の積立設定では、ボーナス設定はできません。

※つみたてNISAでの毎日の積立設定では、ボーナス設定はできません。

【増額設定のご注意】

増額設定は設定した年に限り有効です。

そのため、12月の積立設定後に増額設定が解除されます。

翌年のつみたてNISA枠上限の40万円を使い切りたい場合は、12月末に積立設定の積立額を見直していただく必要があります。（ボーナス設定は翌年に引き継がれます。）

【楽天カードクレジット決済のご注意】

引落方法が楽天カードクレジット決済の場合は金額設定のルールが異なります。

そのため5月以降の積立開始となる場合は40万円を使い切ることができません。

詳細は、下記をご確認ください。

■積立金額設定例（年の途中でつみたてNISAをスタート）

※（A）基本積立金額は、40万円÷12か月＝月額33,333円が上限額となります。

※（A）基本積立総額＋（C）ボーナス設定金額が年間40万円を超える設定はできません。

※積立開始月が12月の場合は増額設定ができないため、40万円まで使い切ることができません。

※こちらの表はあくまでも一例です。お客様のご予算等に応じたプランをご検討ください。

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