増額設定やボーナス設定を組み合わせることで、つみたてNISA枠上限の40万円を使い切ることが可能です。
・ 増額設定は積立金額合計が40万円未満で、年内の積立回数が2回以上ある場合に設定が可能です。
・ ボーナス設定は、年2回まで、1,000円以上1円単位で設定が可能です。
※楽天カードクレジット決済の積立設定では、ボーナス設定はできません。
※つみたてNISAでの毎日の積立設定では、ボーナス設定はできません。
【増額設定のご注意】
増額設定は設定した年に限り有効です。
そのため、12月の積立設定後に増額設定が解除されます。
翌年のつみたてNISA枠上限の40万円を使い切りたい場合は、12月末に積立設定の積立額を見直していただく必要があります。(ボーナス設定は翌年に引き継がれます。)
【楽天カードクレジット決済のご注意】
引落方法が楽天カードクレジット決済の場合は金額設定のルールが異なります。
そのため5月以降の積立開始となる場合は40万円を使い切ることができません。
詳細は、下記をご確認ください。
※(A)基本積立金額は、40万円÷12か月=月額33,333円が上限額となります。
※(A)基本積立総額+(C)ボーナス設定金額が年間40万円を超える設定はできません。
※積立開始月が12月の場合は増額設定ができないため、40万円まで使い切ることができません。
※こちらの表はあくまでも一例です。お客様のご予算等に応じたプランをご検討ください。